Отражение депозитов в ерп

Отражение депозитов в ерп

Отражение депозитов в ерп

Использовать эту возможность нам позволяет функциональная опция «Поддержка платежей в соответствии с 275-ФЗ». Для работы с разделом «Казначейство» в программе предусмотрены некоторые готовые шаблоны настроек прав доступа пользователей: ■ Кассир.

Под этим профилем происходит оформление поступлений и выплат наличных ДС, оформление эквайринговых операций. ■ Казначей.

Под этим профилем ведутся операции по банку, осуществляются расчеты с подотчетными лицами, происходит оформление и изменение планируемых поступлений ДС, оформление распоряжений на перемещение ДС, заявок на расходование ДС, согласование заявок на расходование ДС, редактирование статей ДДС, работа с платежным календарем. ■ Инициатор заявок на расходование ДС. Такой профиль дает пользователю отдельную возможность вводить и отслеживать заявки на расходование ДС. ■ Участник расчетов между организациями (дополнительный).

Как отразить операции по депозиту в 1с бухгалтерия: 3.0

Согласно положению о бухгалтерском учете «доходы организации»:

  • Отражение начислений процентов по депозиту проводится по дебету счета № 76 «расчеты с различными кредиторами и дебиторами».
  • При создании проводки используется кредит счета № 91 «прочие расходы, доходы» или № 91.01 «прочие доходы».

В налогообложении сумма, размещаемая на депозитном банковском счете, не будет считаться расходом предприятия так же, как не будет расценена доходом при возврате денег вкладчику. Отображение возврата депозита вкладчику Если срок размещения депозита подошел к концу, то банк гарантировано возвращает сумму вклада обратно собственнику средств.

При этом делается запись обратная поступлению денег при открытии депозит, то есть: Договора депозитов могут отличаться своими условиями.

Внимание Стало быть, если получены проценты по депозиту, то их должно отображать в учете. При отражении процентов важно учитывать один из основополагающих принципов бухучета – принцип начислений.
Согласно ему операции фиксируются по мере их возникновения, а не по факту оплаты и причисляются к периоду свершения операции.

Данный принцип условно можно поделить на принципы: Регистрации дохода Прибыль отображается в периоде получения, а не когда была осуществлена оплата Соответствия Доход отчетного периода должен быть соотнесен с расходом, за счет какого этот доход был обретен С какой целью ведется Денежная сумма, инвестированная для получения процентов, признается вложением финансового характера.

Учет депозитов и процентов в 1с 8.3 бухгалтерия предприятия 3.0

Его создание происходит из соответствующего списка: раздел Операции – группа команд Бухгалтерский учет – команда Операции, введенные вручную: Далее в открывшейся форме нажимаем кнопку Создать и в выпавшем меню выбираем Операция. В результате откроется форма нового документа, все необходимые реквизиты которого надо заполнить.

В шапке документа (верхняя не табличная часть) заполняются общие для проводок (в случае, если их несколько) реквизиты. Для добавления проводки в табличную часть документа:

  • Нажимаем кнопку Добавить;
  • Заполняем нужные счета по дебету и кредиту, а так же их аналитику;
  • Указываем сумму. При заполнении данного поля в 1С 8.3 автоматически заполнится реквизит шапки документа «Сумма операции».

Политика cookie

Нажимаем кнопку «Списание». В новом документе выбираем вид операции «Прочие расчеты с контрагентами» или «Прочее списание». Из справочника «Контрагенты» выбираем банк, куда хотим положить депозит.
Вид договора с контрагентом при этом должен быть «Прочее». Счет дебета, как правило, указывается 55.03 («Депозитные счета»).


Важно В результате перечисления денежных средств на депозит получаем проводку Дт 55.03 — Кт 51. Возврат депозита Возврат депозита на расчетный счет организации делается документом «Поступление на расчетный счет».
Оформляется он аналогично документу «Списание с расчетного счета». Указывается тот же счет учета (55.03).

Проводка по возврату депозита обратная поступлению: Дт 51 — Кт 55.03.

1с erp договора кредитов и депозитов

В этой статье будет рассмотрено, как отразить данный факт хозяйственной жизни в бухгалтерском учёте с помощью программы 1С 8.3 Бухгалтерия предприятия 3.0. Но сначала небольшое вспомогательное методологическое предисловие.

  • 1 Что такое депозит или о чём пойдёт речь в статье?
  • 2 Оформление депозита в 1С 8.3 Бухгалтерия
    • 2.1 Перечисление денежных средств на депозит в 1С 8.3
    • 2.2 Начисление и поступление процентов по депозиту в 1С 8.3
    • 2.3 Возврат депозита в 1С 8.3
  • 3 В заключение…

Что такое депозит или о чём пойдёт речь в статье? С правовой точки зрения речь пойдёт о банковском вкладе, правила которого установлены одноимённой 44-й главой Гражданского кодекса Российской Федерации. По поводу учёта депозитов в бухгалтерской нормативной базе есть известное противоречие.

Знакомство с разделом “казначейство” в 1с:erp 2.2.3

То есть получается, что возможно отобразить перевод депозита на счете 26. Бухгалтерский учет операций по вкладам-депозитам не признает депозитные средства в качестве расходов. Сумма, размещенная на банковском депозите, не будет в налогообложении признаваться расходом налогоплательщика, точно так же как и не будет она считаться доходом при возврате вкладчику депозитных средств.

Следовательно, нецелесообразно применять счет об общехозяйственных расходах – счет 26. Бухгалтерский учет операций по вкладам прибылью признает исключительно полученные проценты. Отражение в 1С В программе 1С можно довольно легко учитывать банковский депозит.

Как разнести банк по бухгалтерскому учету? В 1С операции с депозитом отображаются как рядовые банковские операции по передвижению финансов.

Какими проводками отражаются проценты по депозиту

Фактическое перечисление денег на расчетный счет иного субъекта и создание бухгалтерских проводок сопровождается оформлением документа, именуемым «Списанием с расчетного счета». Документ создать можно самостоятельно или выгрузить из системного раздела «Клиент-банк».

Счет дебета в нем показывается 55.03. После осуществления перевода денег на депозит возникает проводка Дт 55.03 Кт 51. При возвращении вклада (начальной суммы) на р/с вкладчика в 1С создается документальная форма «Поступление на р/с». Счет показывается такой же – 55.03. Проводка при возвращении депозитной суммы получается оборотной зачислению на депозит — Дт 51 Кт 55.03.

Для отображения начисленной процентной суммы в 1С так же используется документ «Поступление на р/с». Тип операции выбирается «Прочее». Но при этом «Счет расчетов» показывается 91.01. В результате начисление процентов отображается как Дт 51 Кт 91.01.
При изменении значения поля либо при добавлении новой строки, реквизит «Сумма операции» будет автоматически пересчитываться.

Документ Операция в 1С 8.3 формирует бухгалтерские проводки непосредственно: Следом необходимо учесть в 1С Бухгалтерия 3.0 (8.3) фактическую выплату банком процентов по депозиту. Для этой цели подходит документ Поступление на расчетный счет.

Создадим его, нажав на кнопку Поступление журнала банковских выписок (о том, как туда попасть, смотрите выше), и заполним реквизиты открывшейся формы нового документа:

  • Для начала следует выбрать подходящий вид операции – в нашем случае подойдёт Прочее поступление.
  • Далее, помимо основных стандартных реквизитов, указывается счет кредита – 76.03.
  • Так же заполняется соответствующая аналитика в виде контрагента, договора и статьи движения денежных средств.

Как разнести банк по бухгалтерскому учету? В 1С операции с депозитом отображаются как рядовые банковские операции по передвижению финансов. Фактическое перечисление денег на расчетный счет иного субъекта и создание бухгалтерских проводок сопровождается оформлением документа, именуемым «Списанием с расчетного счета».

Документ создать можно самостоятельно или выгрузить из системного раздела «Клиент-банк».

Оформление вклада учредителя деньгами в 1с ка и 1с erp Данный принцип условно можно поделить на принципы: Регистрации дохода Прибыль отображается в периоде получения, а не когда была осуществлена оплата Соответствия Доход отчетного периода должен быть соотнесен с расходом, за счет какого этот доход был обретен С какой целью ведется Денежная сумма, инвестированная для получения процентов, признается вложением финансового характера.

Чтобы настроить банковские счета и кассы предприятия, необходимо перейти в раздел «НСИ и администрирование» — «НСИ» — «Банковские счета» / «Кассы предприятия»: ■ Также можно вести учет заявок на расход, распоряжений на перемещение, ожидаемых поступлений ДС, вести платежный календарь. Для этого в настройках раздела «Казначейство» необходимо флажок «Использовать заявки на расходование ДС». ■

Использование функциональной опции «Контролировать превышение лимитов расхода ДС» дает право запрещать проведение заявок на расход в статусах «Не согласована», «Согласована» и «К оплате», если лимит превышен. При превышении лимита, или если заявка не изменяет ни одну из статей бюджетов, запрещается проведение заявок на расход в статусах «Согласована» и «К оплате».

Также можно настроить правила лимитирования расходов ДС – применительно к моделям бюджетирования.
Здесь сказано, что принявшая денежные средства на основании открытия вклада сторона (банк) обязуется вернуть сумму вклада вместе с начисленными процентами в определенном договором порядке.

Законные основания По п.6 ст.250 НК РФ процентная сумма, приобретенная по банковским вкладам, засчитывается внереализационной прибылью экономического субъекта. По п.6 ст.

271 НК, когда субъект использует метод начисления, то сумма процентных начислений считается полученной и учитывается вместе с должными доходами по окончании месяца соответствующего отчетного периода. Учет не зависит от факта поступления оплаты денежных средств. Исходя из п.1 ст.

328 НК величина прибыли, полученной процентами по долговым обязательствам, отображается в аналитическом учете в зависимости от установленных по долговому обязательству условиям.

Источник: http://2155317.ru/otrazhenie-depozitov-v-erp/

9. Контроль правильности получения и погашения кредитов и займов в 1С:ERP Управление предприятием 2

Для контроля правильности получения и погашения кредитов (займов) используются различные отчеты.

Для получения информации по отклонениям фактически произведённых оплат от начислений, прописанных в графиках договоров, и общего состояния взаиморасчётов по договорам, в конфигурации существует отчет «План-фактный анализ оплат и начислений», доступный по пути меню Казначейство – Отчеты по казначейству – Учет кредитов и депозитов – План-фактный анализ оплат и начислений по договору, контекстный отчет по план-факту может быть получен из формы договора (команда «План-фактный анализ»).

Отчет «План-фактный анализ оплат и начислений» применим для контроля плановых и фактических движений ДС по договорам.

  1. «От» – указываем дату учета операции 01.05.2017;
  2. «» – прописываем содержание нашей операции;
  3. «Сумма операции» – указываем сумму процента начисления за апрель 2017 .Рассчитывается по формуле 28 493,15 руб.= ((5 000 000* 8%)/365)*26 (где 8% ставка по договору, 365 количество дней в году, 26 количество дней за апрель).

Нам необходимо указать проводки «Проводки по начислению банковских процентов» в табличной части документа.

https://www.youtube.com/watch?v=UbNJIAFBPm4

Нажимаем «Добавить» в табличной части.

Заполняем табличную часть документа:

  1. «Дебет» – выбираем субсчет 76.09 «Прочие расчеты с разными дебиторами и кредиторами»;
  2. «Субконто 2Дт» – из справочника «Контрагенты», выбираем наш «ПАО «Сбербанк»;
  3. «Субконто 3Дт» – выбираем депозитный договор «55»;
  4. «Субконто 4Дт» – указываем документ расчетов с контрагентами.

Обновлена) МЕТОДИЧЕСКИЕ МАТЕРИАЛЫ: 72169 kB 98 kB 299 kB 48985 kB 1498 kB 4610 kB 81 kB 25908 kB 178958 kB 1949 kB 37105 kB 1177 kB 1C:ERP Управление предприятием 2 Казначейство Для ведения учета по кредитам, депозитам и займам прикладное решение предлагает следующие возможности:

  • ввести начальные остатки по кредитным и депозитным договорам;
  • регистрировать кредитные и депозитные договора с учетом параметров погашения кредитов, начисления процентов и комиссий по каждому договору;
  • рассчитывать и отражать в информационной базе ежемесячные суммы комиссий и процентов по этим договорам;
  • вести график отчислений и начислений по кредитам и депозитам;
  • выполнять анализ обязательств по кредитным договорам.

Для формирования прогноза движения денежных средств поддерживается возможность вести учет по вариантам графиков.

В нашем примере это «Списание с расчетного счета 0000-000001 от 05.04.2017»;

  • «Кредит» – выбираем счет 91.01 «Прочие доходы»;
  • «Субконто Кт2» – статья ДДС «Проценты к получению (уплате);
  • Записать и закрыть.
  • Далее так же начисляем проценты в программе, отдельным документом за май, которые составят: 33 972,60 руб = ((5 000 000* 8%)/365)*31 (где 8% ставка по договору, 365 количество дней в году, 31 количество дней за май).

И за июнь: 32 876,71руб =((5 000 000* 8%)/365)*31 (где 8% ставка по договору, 365 количество дней в году, 30 количество дней за июнь).

Досрочное расторжение договора, возврат депозита

03.07.2017 организация ООО «Торговый дом «Комплексный» досрочно расторгает договор на размещение депозита с кредитной организацией.

Прикладным решением в системе предусмотрены такие возможности, как:

  • планирование поступлений и расходов ДС;
  • отражение операций с наличными и безналичными ДС;
  • контроль наличия остатков ДС;
  • контроль целевого использования ДС;
  • ведение расчетов в иностранных валютах;
  • работа с подотчетными лицами;
  • контроль взаиморасчетов;
  • учет кредитов, депозитов и займов.

Таким образом, раздел «Казначейство» включает в себя следующие основные подсистемы: Рассмотрим, какими настройками НСИ и параметрами раздела «Казначейство» можно управлять в 1С:ERP: ■ В прикладном решении есть возможность вести несколько расчетных счетов и несколько касс на предприятии.

ДС по договору, например, график из первичного документа («твердой», бумажной копии);

«Используется» – фактически используемый для оплат и начислений график после всех необходимых согласований и изменений изначального графика. Статусы могут быть установлены только для одного графика.
Одновременно установленные статусы для одного варианта графика указывает на то, что договор исполняется по изначально установленному графику.

Вариант графика состоит из трёх отдельных графиков:

«Транши», график поступления полученных заёмных средств (перечисления выданных займов);

«Оплаты», график выплаты (получения) основного долга , процентов, комиссий;

«Начисления», график начислений процентов по кредиту (депозиту) и комиссий.

Поддерживается возможность указания самых разнообразных ситуаций с датами и суммами в графиках.

  • В поле назначение платежа: прописываем, за что нам перечисляют денежные средства, в рамках какого договора;
  • Поле «Счета расчетов» заполняется автоматически при выборе вида операции в документе «Поступление на расчетный счет»;
  • Провести депозит в 1С (его возврат) и закрыть.

Так как организация досрочно расторгла договор на размещение депозита, нам необходимо пересчитать сумму процентов по пониженной ставке и отразить их в программе.

Для этого заходим Операции/Операции, введенные вручную/Создать – вид документа выбираем «Операция».

Заполняем открывшуюся карточку документа:

  1. «От» – указываем дату учета операции 03.07.2017;
  2. «» – прописываем содержание нашей операции;
  3. «Сумма операции» – указываем сумму процента начисления за апрель, май, июнь, июль 2017 ).

Депозит (он же банковский перевод) – это некоторая свободная сумма денежных средств, которую предприятие перечисляет на депозитный счет банку или иной кредитной организации с целью получить прибыль в виде процентов.

Размещение денежных средств на депозит

В 1С 8.3 Бухгалтерии депозит — это обычная банковская операция по переводу ДС.

Факт перевода денежных средств на расчетный счет другой организации и формирование бухгалтерских проводок оформляется документом «Списание с расчетного счета». Документ загружается из системы «Клиент-банк» либо создается вручную.

Получите 267 видеоуроков по 1С бесплатно:

  • Бесплатный видео самоучитель по 1С Бухгалтерии 8.3 и 8.2;
  • Самоучитель по новой версии 1С ЗУП 3.0;
  • Хороший курс по 1С Управление торговлей 11.

Рассмотрим ручной ввод документа.

Указывается тот же счет учета (55.03).

Проводка по возврату депозита обратная поступлению: Дт 51 — Кт 55.03.

Начисление процентов с депозита

Учет начисления процентов от депозита отражается так же документом «Поступление на расчетный счет» с видом операции «Прочее», только «Счет расчетов» указывается, как правило, 91.01 («Прочие доходы»).

Соответственно, проводка по процентам депозита сформируется Дебет 51 — Кредит 91.01.

К сожалению, мы физически не можем проконсультировать бесплатно всех желающих, но наша команда будет рада оказать услуги по внедрению и обслуживанию 1С. Более подробно о наших услугах можно узнать на странице Услуги 1С или просто позвоните по телефону +7 (499) 350 29 00.

7. Оплата по договорам кредитов, депозитов, займов

Поступления денежных средств (ДС) по договорам используются документы «Приходный кассовый ордер» для наличных ДС и «Поступление безналичных ДС» с типами операций:

– Поступление по кредитам и займам полученным;

– Поступление по депозитам;

– Погашение займа контрагентом.

При возврате депозита или выданного займа суммы процентов и основного долга разделяются с указанием статьи ДДС, которая указывается при регистрации договора в системе.

Операции погашения кредитов(процентов), размещения депозитов и выдачи займов регистрируются документами «Заявка на расходование ДС» с типами операций:

– Оплата по кредитам и займам полученным;

– Перечисление на депозит;

– Выдача займа контрагенту.

Документы заявок проходят соответствующие маршруты согласований.

Источник: https://ruskorcons.ru/otrazhenie-depozitov-v-erp

Учет депозитов и процентов в 1С 8.3 Бухгалтерия предприятия 3.0

Отражение депозитов в ерп

Курсы 1С 8.3 и 8.2 » Обучение 1С Бухгалтерия 3.0 (8.3) » Взаиморасчеты » Учет депозитов и процентов в 1С 8.3 Бухгалтерия предприятия 3.0

Так случается, что у организации возникают свободные денежные средства, вследствие чего принимается решение временно изъять их из оборота по обычным видам деятельности и положить на депозитный банковский счёт с целью получения процентов. В этой статье будет рассмотрено, как отразить данный факт хозяйственной жизни в бухгалтерском учёте с помощью программы 1С 8.3 Бухгалтерия предприятия 3.0.

Но сначала небольшое вспомогательное методологическое предисловие.

Что такое депозит или о чём пойдёт речь в статье?

С правовой точки зрения речь пойдёт о банковском вкладе, правила которого установлены одноимённой 44-й главой Гражданского кодекса Российской Федерации.

По поводу учёта депозитов в бухгалтерской нормативной базе есть известное противоречие.

Согласно Инструкции по применению плана счетов (далее – ИППС) наличие и движение депозитов учитывается на субсчёте 55.

3 «Депозитные счета» счёта 55 «Специальные счета в банках»; с другой стороны, пунктом 3 ПБУ 19/02 «Учёт финансовых вложений» депозитные вклады в кредитные организации отнесены к финансовым вложениям:

Однако ИППС прямо не предусмотрено учитывать банковские вклады на специальном счёте 58 «Финансовые вложения», поэтому, не вдаваясь далее в теоретические рассуждения, для учёта депозитов мы будем использовать счёт 55.03 «Депозитные счета».

При этом взамен него возможно использование счёта 58 — на порядок оформления операций по банковскому вкладу в 1С Бухгалтерии это никак существенно не повлияет.

Вообще, конкретный способ учёта депозитов в организации устанавливается учётной политикой.

Оформление депозита в 1С 8.3 Бухгалтерия

Предположим следующую хозяйственную ситуацию:

25.01.2016г. наша организация заключила договор банковского вклада и внесла на депозитный счёт 1 000 000 руб. сроком на 6 месяцев под 12% годовых. Предусмотрено ежемесячное начисление и выплата процентов по договору.

Таким образом, в нашем примере будут участвовать проводки:

  • Дебет 55.03 — Кредит 51: перечисление денежных средств организации на депозит;
  • Дебет 51 — Кредит 55.03: проводка, обратная предыдущей, то есть возврат банком вложенных средств.

Примечание: если вклад открыт в иностранной  валюте, то со счётом учёта финансовых вложений корреспондирует счёт 52 «Валютные счета».

  • Дебет 76 — Кредит 91.1: начисление входящих процентов по депозиту;
  • Дебет 51 — Кредит 76: выплата процентов по депозиту.

В примере использована демонстрационная база на конфигурации Бухгалтерия предприятия, редакция 3.0 (3.0.43.241).

Перечисление денежных средств на депозит в 1С 8.3

Для оформления операции перечисления денежных средств с расчётного счёта организации на банковский депозит в 1С Бухгалтерия 3.0 используется документ “Списание с расчетного счета“. Для его создания обратимся к журналу Банковские выписки в разделе Банк и касса – группа команд Банк – команда Банковские выписки:

Сверху на форме этого журнала есть кнопки для ручного (Поступление и Списание) и автоматизированного (Загрузить – запускает обработку обмена документов с банком) ввода банковских документов:

Создадим вручную документ Списание с расчетного счета. Соответственно, нажав кнопку Списание – в результате откроется форма нового документа, все необходимые реквизиты которого надо заполнить:

  • Для начала следует выбрать подходящий Вид операции – в нашем случае это будет Прочее списание.
  • Далее, помимо основных стандартных реквизитов, указывается счет дебета – 55.03, а так же заполняется соответствующая аналитика в виде банковского счёта и статьи движения денежных средств.
  • При этом необходимость указания, вид СДДС для каждой конкретной денежной операции устанавливаются организацией в соответствии с бухгалтерской нормативной базой.

На выходе имеем ожидаемую проводку, отражающую перечисление денежных средств на депозит (кнопка Показать движения):

Начисление и поступление процентов по депозиту в 1С 8.3

В бухгалтерском учёте в соответствии с пунктом 7 ПБУ 9/99 проценты по депозиту признаются прочими доходами.

В налоговом же учёте проценты по депозитам классифицируются как внереализационные доходы (пункт 6 статьи 250 НК РФ) и признаются полученными и включаются в состав соответствующих доходов на конец каждого месяца независимо от даты их выплаты (пункт 6 статьи 271 НК РФ). Поэтому в данном, общем, случае расхождений по отражению депозитных процентов между этими двумя видами учёта не будет.

Источник: https://ProfBuh8.ru/2016/06/uchet-depozitov-i-protsentov-v-1s-8-3-buhgalteriya-predpriyatiya-3-0/

Автоматизация бизнеса на платформе 1С:Предприятие 8

Отражение депозитов в ерп

В описании примера предполагается, что читатель знаком с учётной системой 1С ERP Управление предприятием 2 и системой «1С Предприятие» на уровне пользователя, желателен уровень знаний на уровне сертификации «1С Профессионал» по системе 1С ERP Управление предприятием 2.

Договоры займов, депозитов и кредитные учитываются в подсистеме «Казначейство» системы 1С:ERP Управление предприятием 2 в контуре учёта финансовых инструментов, независимо от взаиморасчётов с клиентами и поставщиками.

Функциональность прикладного решения позволяет вести полный замкнутый цикл учёта по вышеуказанным договорам, включая ввод начальных остатков по действующим договорам, регистрацию договоров, расчёт, начисление и перечисление процентов и комиссий по договорам, анализ обязательств по договорам.

Доступ к возможностям системы по учёту договоров возможен для пользователей с набором прав профиля «Бухгалтер», «Казначей» или профилей с более широким возможностями, включающими права по указанным профилям.

Включить или проверить доступность необходимой для учёта кредитов, депозитов и займов функциональности прикладной системы можно через проверку состояния функциональной опции «Договоры кредитов и депозитов»:

2.   1С учeт договоров

Для иллюстрации методики учёта договоров рассмотрим пример с выдачей займа сотруднику организации, начисления и уплаты процентов по договору займа, а также возврата займа сотрудником.

Доступ к рабочему месту по учёту договоров займа, кредита и депозита получаем через раздел учёта «Казначейство» → подраздел «Учёт кредитов и депозитов» → список договоров «Договоры кредитов и депозитов».

Список договоров может быть отфильтрован с помощью быстрых отборов из шапки списка или любым привычным стандартным способом, например, из меню шапки списка (кнопка «Ещё»).

3.   Закладка Основное

Для регистрации в учётной системе нового договора необходимо нажать кнопку «Создать». Мы попадаем в форму карточки договора, закладка «Основное». Для нашего примера, вариант заполнения данными текущей закладки карточки договора, может быть таким:

Обязательные для заполнения поля выделяются стандартно и заполняются так:

«Номер» – номер первичного документа;

«от» – дата первичного документа;

«Рабочее наименование» – произвольный текст, для учётной системы;

«Характер договора» и «Тип договора» – по смыслу задачи учёта;

Подраздел «Стороны договора»:

«Дебитор» или «Кредитор», по характеру договора – «Партнёр»(контрагент), в терминах учётной системы;

Договоры рассматриваемых видов могут быть созданы для «Партнёров»(контрагентов) с установленным признаком «

Прочие отношения» карточки «Партнёра». Также, из настроек «Партнёра» автоматически заполняются поля «Контрагент» и «Счёт контрагента»;

«Организация» – выбирается из справочника «Организации», поле «Счёт организации» заполняется автоматически из настроек конкретной организации;

«Подразделение» – соответствующее смыслу задачи управленческое подразделение предприятия; 

4.   Закладка Расчеты

Следующая закладка карточки договора для записи основных и необходимых условий договора – «Расчёты».

Договор можно регистрировать в любой валюте, расчёты можно вести, также, в произвольной валюте. Специальные условия расчёта курса валюты договора (например, ставка ЦБ увеличенная на процент) можно указать через отдельную валюту с расчётом курса через параметр «Курс валюты зависит от курса другой валюты».

Заполнение подраздела «Параметры договора» очевидно из смысла задачи. Поле «Тип срочности» заполняется для договоров сроком действия до 1 года от даты начала, как «Краткосрочный», сроком действия свыше 1 года, как «Долгосрочный».

Ключевым параметром договора является график платежей (выплат и поступлений), возможность редактирования которого становится доступной после записи информации о договоре по гиперссылке с названием графика, если он существует или с названием «Ввести» для редактирования первого варианта.

Управление вариантами графиков доступно по гиперссылке «варианты графиков» в шапке формы редактирования данных договора. После первой же записи варианта редактируемого договора в систему учёта, блокируются для изменений часть полей формы.

Если возникает необходимость изменения заблокированных от изменений данных полей формы, то можно воспользоваться опцией редактирования «Разрешить редактирование реквизитов», доступной через пункт меню «Ещё» шапки формы.

5. График платежей

Используется системой учёта для сохранения плановых данных о всех движениях денежных средств по договору. На основании графиков формируются заявки на расходование денежных средств и документы начисления расходов (доходов) по процентам и комиссиям.

Возможно использование нескольких вариантов графика. Варианты графиков могут быть использованы в статусах «Утверждён» – изначальный график движения ДС по договору, например, график из первичного документа («твердой», бумажной копии);

«Используется» – фактически используемый для оплат и начислений график после всех необходимых согласований и изменений изначального графика.
Статусы могут быть установлены только для одного графика. Одновременно установленные статусы для одного варианта графика указывает на то, что договор исполняется по изначально установленному графику.

Вариант графика состоит из трёх отдельных графиков:

«Транши», график поступления полученных заёмных средств (перечисления выданных займов);

«Оплаты», график выплаты (получения) основного долга , процентов, комиссий;

«Начисления», график начислений процентов по кредиту (депозиту) и комиссий.

Поддерживается возможность указания самых разнообразных ситуаций с датами и суммами в графиках. При получении кредита по графику траншей возможен контроль сумм траншей при установке признака договора «Лимит суммы траншей».

Расчет графиков по правилам кредитного калькулятора не поддерживается. Для расчета можно использовать сторонние средства с последующим импортом результата в информационную базу.

Графики оплат могут загружаться из файлов в формате электронных таблиц (например, *.xls – команда «Загрузить» на форме варианта графика) через стандартный буфер обмена.

В подвал формы редактирования графиков, для контроля, справочно выводятся суммы траншей, начислений и оплат. 

6.   Закладка Доп. счета\ Статьи учёта

Используется для указания дополнительной учётной информации по договору.

«Дополнительные банковские счета контрагента» указываются, если необходимо перечислять проценты и комиссии по договору на разные банковские счета.

«Статьи движения денежных средств» и «Статьи расходов/доходов»– необходимы для учета начислений и оплат по договорам. Для наглядного и корректного разделения сумм в план-фактном отчете, а также и для целей учёта для основного долга, процентов и комиссии должны быть указаны различные статьи.

«Группа финансового учета расчетов», используется для корректного отражения по правилам бухгалтерского учета. По группе финансового учета расчетов выполняются настройки счетов регламентированного учета с целью отражения комиссии и процентов по кредитам, депозитам и займам в регламентированном учете

«Направление деятельности», указывается, если ведется учет финансового результата (доходов и расходов по кредитам, депозитам и займам) в разрезе направлений деятельности.

Статусы договоров кредитов, депозитов, займов таковы:

«Не согласован», начальное состояние созданного или редактируемого договора. После согласования договор вступает в действие;

«Действует», нормальное состояние действующего договора. Данные такого договора можно использовать при формировании документов оплат и начислений;

«Закрыт», закрытие договора для действий.

В статусах «Действует» и «Закрыт» договор доступен в отчете «План-фактный анализ» для контроля правильности выполнения всех условий по договору.

Закладка «Обеспечение».

Справочная информация о залогах и поручительствах по договору кредита/депозита/займа.

Источник: https://www.koderline.ru/expert/instruktsii/article-poryadok-ucheta-kreditov-depozitov-i-zaymov-v-podsisteme-kaznacheystva-1s-erp-upravlenie-predpriyati/

Юр-слово online
Добавить комментарий