Рейтинг нпф сбербанк

Доходность НПФ Сафмар: информация о фонде, рейтинг, основные показатели

Рейтинг нпф сбербанк

Консультация пенсионного юриста по телефону Задать вопрос юристу

Накопительная пенсионная система является одним из элементов проведенной пенсионной реформы.

Граждане имеют возможность самостоятельно откладывать средства, которые будут выплачены им в виде дополнительной пенсии.

НПФ работают по принципу депозитной программы с выплатой доходности, размер которой в любом случае превысит уровень инфляции.

НПФ «Сбербанк» – один из наиболее надежных и крупных операторов в России.

Справочная информация о НПФ Сбербанка

Вид информацииКонкретика
НаименованиеНПФ Сбербанк
Адрес центрального офиса115162, г. Москва, ст.м. Шаболовская, ул. Шаболовка, д. 31Г, 4 подъезд, 3 этаж
Контактные телефоны88005550041, 74957850834
Лицензионные данные№41/2 от 16.06.2009
НадежностьУровень ААА (наивысший)
УчредительОАО «Сбербанк России»

Как перейти в НПФ Сбербанка

Накопительная часть пенсии формируется у каждого работающего молодого человека. Деньги аккумулируются на счетах Пенсионного фонда РФ. Храня деньги в государственном учреждении, вкладчик не получает инвестиционный доход, поэтому предложения НПФ выглядят привлекательней.

Процедура перевода вкладов из ПФР в фонд Сбербанка включает в себя несколько основных этапов:

  • заключение договора ОПС. Для этого гражданин обращается в отделение фонда Сбербанка с предоставлением паспорта и СНИЛС. Договор заключается быстро, потому что в НПФ используется клиенториентированный подход;
  • обратиться в орган ПФР с заявлением о переводе накопительной части пенсии в НПФ. Это можно сделать 2 способами: непосредственный визит в отделение ПФР, подача документов через портал государственных услуг. При подаче заявления понадобятся: паспорт и СНИЛС (обычный пакет документов);
  • ожидание принятия решения. Существует обязательное условие: гражданин должен подать заявку в ПФР не позже, чем до 1 декабря каждого года.

Алгоритм перевода накопительной пенсии в НПФ Сбербанка не предусматривает сложностей. Процедуру подачи документов можно совершить буквально за 1 — 2 дня.

Потенциальные риски для клиентов

НПФ — это компания, которая выступает в роли оператора пенсионных отчислений вкладчиков. В работе данного типа организаций существуют некоторые риски.

Сред основных проблем можно выделить такие:

  • низкий уровень доходности. По результатам квартала фонд может получить инвестиционный доход, а может и не получить. Соответственно, от результатов работы организации на фондовом рынке зависит и увеличение пенсионных накоплений вкладчика;
  • недоверие основной массы населения к реформистским нововведениям;
  • необходимость выделения значительных сумм расходов на работу самого фонда, то есть высокая затратность, которая также уменьшает прибыльность;
  • несовершенное законодательство. Многие моменты, касающиеся деятельности компаний, крайне поверхностно описаны в законодательстве, поэтому у представителей недобросовестных организаций есть поле для негативных деяний.

Доходность НПФ Сбербанка по годам

Чтобы понимать доходность фонда, надо учитывать инфляцию. Почему это так? Дело в том, что для клиентов фонда важно увеличение их пенсионных накоплений в результате активной финансово — инвестиционной деятельности компании. Чтобы получить показатель чистой прибыльности компании, необходимо от накопленного уровня доходности отнять общую накопленную за год инфляцию.

Показатели НПФ Сбербанка начиная с 2009 года таковы (в %):

ГодНакопленная доходностьСуммарная инфляцияПрибыльность
2009308,822,2
201042,118,423,7
201142,125,616,5
201252,033,918,1
201362,342,619,7
201466,258,87,4
201582,079,32,7
201699,289,010,2
2017115,793,522,2

Итоговые цифры 2018 года на данный момент еще неизвестны. По состоянию на 30 сентября 018 года прибыльность пенсионных накоплений (без учета роста резервного фонда) составила примерно 6,3%. Если характеризовать финансово — экономические результаты компании за все годы деятельности, можно выделить такие особенности:

  • фонд никогда не работает в «минус»;
  • цикличность получения высоких и низких доходов. Каждые 2 — 3 года можно увидеть чередования значительных и небольших прибылей фонда от деятельности.

В последние 2 года основные тенденции финансовой деятельности фонда таковы:

  • доходность по договорам пенсионного страхования составила не менее 8,34%;
  • прибыльность договоров по негосударственному пенсионному обеспечению составляет 8,16%;
  • рост общего объема пенсионных накоплений превышает суммарную инфляцию на 7,8%.

Важно! Таким образом, период 2016 — 2018 годов можно охарактеризовать как время значительного улучшения экономических результатов работы фонды по всем направлениям.

НПФ Сбербанка

Организация постоянно улучшает свои экономические показатели, поэтому:

  • занимает 2 место в ТОП-10 НПФ России;
  • получил квалификацию ААА в российском рейтинге РА Эксперт. Данный результат подчеркивает наивысший уровень надежности фонда по состоянию на 2019 год.

Заключение

НПФ Сбербанка занимает одно из ведущих мест в системе негосударственного пенсионного обеспечения граждан РФ.

Авторитетные рейтинговые агенства считают данный фонд самым надежным среди однотипных организаций в РФ. Уровень доходности по всем видам накоплений на момент начала 2019 года растет.

Прибыльность вкладов значительно превышает уровень инфляции, что обеспечивает реальный рост пенсионных накоплений граждан РФ.

Помогла статья? Оцените её Загрузка… Предыдущая записьПерерасчет пенсии после 40 лет трудового стажа

Источник: https://pfrf-kabinet.ru/npf/npf-sberbank-dohodnost-po-godam.html

Негосударственный пенсионный фонд Сбербанка – доходность, ставки

Рейтинг нпф сбербанк

НПФ Сбербанка учрежден Сбербанком России в 1995 году. Одно из крупнейших банковских учреждений страны является не только учредителем и единственным акционером фонда, но и его партнером в части продвижения пенсионных услуг в РФ. Бессрочная лицензия выдана НПФ в 2009 году.

О фонде

Успешная работа пенсионного фонда Сбербанка подтверждается многочисленными наградами. По итогам предыдущего года организация стала обладателем гран-при премии «Финансовая элита России» и получила премию «Марка №1» в соответствующей номинации.

Преимуществами фонда считаются:

  • Высокий уровень доверия со стороны клиентов.
  • Лидирующие позиции в сфере ОПС.
  • Большое количество привлеченных клиентов.
  • Длительная работа на рынке.

В сфере НПО фонд Сбербанка занимает стабильное положение, проводя сбалансированную инвестиционную стратегию.

Сайт фонда

На официальном сайте НПФ Сбербанка сказано, что организация предоставляет услуги по:

  • формированию пенсии накопительного типа в рамках ОПС;
  • получению дополнительного дохода в пенсионном возрасте по индивидуальным планам НПО;
  • корпоративному обслуживанию.

Инвестиционная стратегия пенсионного фонда от Сбербанка направлена на достижение оптимальных показателей по стабильности и доходности, а также сохранность пенсионных активов за счет вложения средств только в надежные инструменты. На сайте НПФ Сбербанка регулярно публикуются данные о такой деятельности.

Полезная информация! Работу структуры регулируют надзорные организации, включая специализированный депозитарий.

На официальном сайте пенсионного фонда Сбербанка http://www.npfsberbanka.ru есть данные о:

  • перемещении накопительной пенсии;
  • оформлении негосударственных пенсионных выплат;
  • показателях инвестиционной деятельности;
  • условиях оформления договора.

Фонд предоставляет возможность выплаты взносов банковской картой. Ориентировочный размер пенсии можно рассчитаться на специальном калькуляторе.

Линейка индивидуальных планов

АО «НПФ Сбербанка» предлагает три типа индивидуальных планов:

  • Универсальный с гибким графиком уплаты взносов от 500 рублей.
  • Гарантированный с фиксированным графиком и суммой взносов в соответствии с договором.
  • Комплексный, объединяющий накопительную и государственную пенсию.

Подобрать и оформить подходящий план можно непосредственно на сайте.

Важно! Размер и период выплаты взносов определяется самим клиентом НПФ. Увеличение накоплений происходит ежегодно за счет инвестиционного дохода. Для возврата 13% вложений можно воспользоваться социальным вычетом.

Сотрудничество с НПФ

В рамках ОПС 22% зарплаты каждого работника перечисляется в ПФР. При этом 16% считаются страховой частью, 6% — накопительной. Первая подлежит государственной индексации, вторая увеличивается за счет дохода от инвестиций. Накопительную часть можно перевести в НПФ Сбербанка РФ.

Фонд направит средства управляющей компании, которая вложит их в один из экономических секторов. Клиент фонда получит социальные выплаты в виде дивидендов. Сотрудничество с такой негосударственной организацией позволяет обеспечить достойный уровень выплат после выхода на пенсию.

Как заключить договор

Заключить договор об ОПС с НПФ Сбербанка могут:

  • Пенсионеры – для перемещения накопительной доли пенсии из ПФР в негосударственную структуру.
  • Работающие россияне – для получения в дальнейшем негосударственной пенсии.
  • Компании-работодатели – для повышения престижа и мотивации сотрудников.

Чтобы перевести деньги в НПФ, следует обратиться в офис организации либо одно из отделений Сбербанка, представив паспорт и СНИЛС.

Важно! Для перемещения средств из ПФР не требуется личное посещение государственного фонда.

Особенности расторжения договоров

При необходимости каждый желающий может расторгнуть договор с НПФ Сбербанка, но только один раз в течение календарного года. Накопительную долю можно перевести в другой фонд. Подавая соответствующее заявление, клиент фонда не обязан объяснять свое решение. В заявлении нужно указать, куда следует перевести сумму, оставшуюся на счете.

Полезно знать! Если средства планируется перевести в ПФР, достаточно подать заявление в эту организацию. Договор с НПФ Сбербанка в этом случае будет расторгнут автоматически.

При расторжении договора необходимо учитывать некоторые нюансы. Доход от инвестиций можно будет получить за ту часть отчетного года, которая предшествовала подаче заявления.

Средства могут быть переведены на банковский счет, но расходы по транзакциям оплачивает сам клиент. Разорвать договор можно только в том случае, если будут выплачены 13% налога, действующего в отношении доходов от вложения пенсионных накоплений. При переводе средств в другой НПФ выплачивать налог не придется.

Доходность и надежность

Доходность НПФ Сбербанка за 2017 год по ОПС оказалась равной 8,34%, по НПО – 8,16%. Этот уровень втрое превысил инфляцию. Накопленная доходность по ОПС достигла 115,7%. Свои накопления фонду доверили уже более 8,3 миллиона человек. Среднегодовая доходность за 2009-2016 годы составила 7,3%. В кризисном 2011 году показатель был нулевым.

и надежности НПФ Сбербанка присваиваются ведущими агентствами. РА «Эксперт» оценивает уровень надежности как исключительно высокий (рейтинг «А++», максимальный показатель), НРА также подтвердило рейтинг фонда на максимальном уровне «ААА».

Контактная информация

Необходимую информацию и ответы на возникшие вопросы, касающиеся работы НПФ, можно получить по телефону горячей линии 8 800 555 00 41. Офис расположен в Москве на ул. Шаболовка, д.31г, подъезд 4, этаж 3, в субботу и воскресенье он не работает. Адрес для связи по электронной почте — info@npfsb.ru.

Личный кабинет клиента

О состоянии счета можно узнать при помощи личного кабинета. Для регистрации потребуется наличие договора ОПС, открытие счета и согласие на обработку персональных данных. В специальные поля вводятся адрес электронной почты, телефон и другие личные данные, включая СНИЛС. Ссылка для перехода в личный кабинет направляется на указанный при регистрации адрес.

В некоторых ситуациях доступ к личному кабинету закрывается. Это происходит, например, при расторжении договора. На странице клиентского профиля можно поставить отметку при желании получать рассылку об акциях и новостях фонда в формате СМС.

В личном кабинете отражается статус подписанного клиентом договора. Следить за состоянием накоплений можно в онлайн-режиме.

(35 3,06 из 5) Загрузка…

Источник: https://ru-NPF.ru/sberbank/

10 самых надежных НПФ

Рейтинг нпф сбербанк

МестоНаименованиеХарактеристика в рейтинге

Негосударственные пенсионные фонды могут помочь накопить приятную сумму к выходу на пенсию. Они позволяют передать потенциальные накопления в доверительное управление.

За счет чего можно получить определенную доходность, как приятную добавку к будущим выплатам. К сожалению, доходность НПФ нестабильна. В один год она может достигать 20%, в другой – свалиться до нуля.

Так что стоит отслеживать доходность в динамике хотя бы за последние три-четыре года. В идеале – за все время работы.

Важно, чтобы НПФ работал на рынке уже долгое время. Ведь только лучшие смогли «дожить» до наших дней. Так, из 270 фондов в 1998 году к 2018 сохранилось всего лишь около 60. Так что возраст – один из основных показателей надежности. Хороший НПФ просто обязан быть надежным.

И чем дольше он работает и чем лучше о нем отзываются профессионалы, тем выше шансы, что пенсионные накопления не вылетят в трубу.

Наш рейтинг надежности негосударственных пенсионных фондов составлен не только на основе отзывов реальных клиентов, но и на мнении профессиональных рейтинговых агентств и Центробанка, а также с учетом реальной пользы от НПФ.

Помимо надежности негосударственного пенсионного фонда важно обращать внимание на некоторые другие показатели. Мы привели в таблице некоторые необходимые параметры, чтобы вам было легче сравнить и выбрать наиболее подходящий для вас вариант.

НПФНакопленная доходность за 5 летГод созданияУчредители
Газфонд57,14%1994«Газпром»
Сбербанк53,4%1995Сбербанк
Лукойл Гарант47,5%1994«Лукойл»
Согласие55,58%1994Концерн «Россиум», ИК «Регион»
Нефтегарант51,8%2000«Роснефть», СК «Нефтеполис»
Сургутнефтегаз48,6%1995«Сургутнефтегаз»
ВТБ Пенсионный фонд36,4%2007Группа ВТБ
Алмазная осень37,1%1995«Алроса», «Профалмаз», Банк Держава
Национальный НПФ33,1%1997«Татнефть», Банк Зенит
Магнит36,5%1995ЗАО «Объединенный капитал», АО «Тандер»

Но все самое интересное описано отдельно в обзоре каждого НПФ. Так что за подробностями – чуть ниже.

10 Магнит

Открывает рейтинг наиболее надежных и стабильных пенсионных фондов НПФ одноименной сети магазинов, показывающий неплохие, пусть и неидеальные, результаты на рынке пенсионных фондов.

Ранее был известен как Христианский пенсионный фонд «Добродетель», но был переименован в «Магнит» ради поддержания бренда. За 2017 год доходность, к сожалению, не радует – всего 3,18%.

Впрочем, за прошлые годы она была стабильной, так что у НПФ ещё есть шанс исправиться и вернуться к нормальным доходам.

В отзывах клиенты отмечают, что основной клиентурой НПФ являются сотрудники сети магазинов «Магнит». Впрочем, стать вкладчиком может кто угодно – сейчас клиентами по обязательному страхованию являются более 220 тысяч человек. И многие хвалят неплохое управление и стабильность фонда. В целом можно сказать, что этот НПФ заслуживает доверия. Но ожидать заоблачной доходности не стоит.

9 Национальный НПФ

Региональный пенсионный фонд, преимущественно известный в Татарстане. За его пределами тоже способен обеспечивать отличный результат, так что со счетов его списывать не стоит. Ряд экспертов определяет надежность НПФ на очень высокий уровень. Доверять организации однозначно можно.

За 2017 год организация имеет неплохую доходность в 9,81%. Правда, за последние пять лет накопленная доходность не радует – всего 33,1%, что не самое высокое значение в рейтинге. Высокая прибыль может быть нестабильна, но и за ноль НПФ не проваливается.

Зато это компенсируется высоким удобством использования фонда.

Радует обилие пенсионных программ – всего их восемь. И часть из них направлена не только на вкладчика, но и на его семью. Например, программа «Забота» позволяет позаботиться о пенсии другого человека.

А «Семейная» обеспечит отличной пенсией обоих супругов, даже если работал только один. Предусмотрены отдельные программы для разных слоев населения с разными потребностями и желаниями.

Так что подобрать лучшую для себя сможет любой человек.

8 Алмазная осень

Этот пенсионный фонд признан надежным ведущими агентствами с небольшими огрехами. Считается крупнейшим дальневосточным НПФ.

Изначально был предназначен для работников алмазодобывающих предприятий, но решил пойти дальше и нарастить клиентуру среди других граждан.

На сегодня в программе участвуют 24 тысячи человек и среди них более 20 тысяч пенсионеров уже получают заслуженные деньги. Надежность подтверждается не только рейтингами и отзывами – «Алмазная осень» обслуживает администрацию Мирного.

По данным Центробанка, имеет превосходный процент доходности за 2017 год – 11,16%. Но в среднем за прошлые годы она заметно меньше – за 5 лет набежало всего 37,1%.

Можно говорить о стабильной прибыльности, но не слишком высокой по сравнению с другими НПФ. Управлением занимаются такие компании, как «КапиталЪ» и «ВТБ Капитал Управление активами», а политика инвестирования – осторожная.

НПФ вкладывается более всего в государственные активы и банки, что позволяет управлять деньгами более аккуратно.

7 ВТБ Пенсионный фонд

Самый молодой НПФ 2007 года «рождения», который уже успел заслужить доверие не только граждан, но и рейтинговых агентств (присвоен наивысший рейтинг). Стоит наравне с лучшими «ветеранами» рынка и радует клиентов неплохой доходностью.

Учредитель – банк с государственным участием из ТОП-10 самых надежных, поэтому за сохранность пенсионных средств сомневаться не стоит. В группу ВТБ входит более 20 компаний, работающих в разных странах мира.

По данным самого ВТБ, собирающего отзывы и обратную связь, почти 90% клиентов довольны работой сервиса и менеджеров.

У пенсионного фонда в 2017 году была неплохая доходность – 9,02%. В целом за годы работы она всегда была положительной – НПФ ни разу не провалился в минус. На сегодня в фонде обслуживается более 2 миллионов человек.

Фонд пользуется собственной управляющей компанией, входящей в группу – «ВТБ Капитал Управление активами». Так что деньги, по сути, не покидают сеть компаний одного владельца, что обеспечивает дополнительную надежность.

6 Сургутнефтегаз

Сургутнефтегаз ориентирован в основном на северные регионы России. Впрочем, ничто не мешает заключать договоры жителям и других районов. Среди учредителей – ОАО «Сургутнефтегаз», который своей же репутацией отвечает за работу НПФ. Кроме того, эксперты присваивают организации очень высокий показатель надежности, поэтому можно не опасаться обмана. Пенсионные накопления никуда не денутся.

НПФ имеет хорошую, хоть и не слишком стабильную, ежегодную доходность. Пенсионное страхование попало в список обязанностей Сургутнефтегаза в 2009 году, и тогда же он выдал феноменальную доходность в 43,55%.

С этого момента ее уровень колебался от 0,28 до 12,94%. В 2017 же году доходность составила 8,74%.

Грамотное управление ведущих управляющих компаний («Регион», «КапиталЪ» и «Газпромбанк Управление активами») позволит получить неплохую прибавку к пенсии в будущем.

5 Нефтегарант

НПФ, тесно связанный с нефтяной промышленностью. Одна из учредителей – компания «Роснефть», 50% которой принадлежит государственной компании «Роснефтегаз», и которая ради имиджа не допустит, чтобы ее пенсионный фонд работал неудовлетворительно.

Показывает отличный уровень накопленной доходности за последние годы. В 2017 же году смог накинуть на счета пенсионеров 8,13%, что весьма неплохой показатель.

НПФ стремится инвестировать полученные от вкладчиков взносы с минимальными рисками, что обеспечивает стабильность.

По данным организации, сейчас более 150 тысяч человек состоит в НПФ, и из них более 80 тысяч уже получают пенсию. Вместе с высшими показателями надежности от рейтинговых агентств это дает повод доверять организации.

Накопления управляются лучшими компаниями – например, «Регион», к услугам которой прибегают многие НПФ. Следовательно, стабильная доходность обеспечивается профессионалами, так что можно получить хорошую прибавку к пенсии.

За все годы работы она всего три раза опускалась ниже 8%.

4 Согласие-ОПС

Не самый известный НПФ, который способен обеспечить неплохую доходность и отличные условия.

«Согласие-ОПС» занимает высокую позицию в рейтинге лучших по данным ЦБ РФ – до 2017 года имел самую высокую накопленную доходность на рынке – более 60%.

Сейчас она слегка снизилась, но сильно это на выплаты не повлияло. За 2017 год доходность составила 8,31%, а обслуживаться в фонде стало более 1,1 млн. человек.

«Согласие-ОПС» старается активно работать с клиентами, а не только с их деньгами. Агенты компетентны и имеют достаточно знаний не только о работе НПФ, но и о сфере в целом.

Радует большое количество положительных отзывов от клиентов, в которых они упирают на высокое качество обслуживания и хорошую доходность. Также НПФ имеет определенную практику помощи в оформлении выплат, поэтому клиентам гораздо проще получить причитающееся.

Онлайн-поддержка так же готова ответить на все вопросы и решить возникающие проблемы. В общем, стоит отметить высокий уровень клиентского сервиса.

3 Лукойл Гарант

Надежный и удобный НПФ. В основателях – нефтяная компания «Лукойл». Входит в ТОП-5 крупнейших НПФ по итогам 2017 года, обслуживая почти 8 млн. человек.

Организация имеет функциональный сайт, через который можно сделать буквально всё – от регистрации и отчислений до обновления сведений.

НПФ имеет действительно впечатляющую сеть партнеров – среди них Альфа-Банк, Ренессанс Кредит, УБРиР, Промсвязьбанк и несколько других крупнейших учреждений. Это обеспечивает широкий охват территории – заключить договор можно где угодно, если удобнее это делать лично.

К сожалению, последний год у Лукойл Гаранта не задался – доходность в 2017 году упала до -5,26%. Но в 2016 году доходность составляла 8,23%. Заслуги предыдущих лет позволяют надеяться, что учреждение исправится.

В отзывах клиенты подчеркивают, что НПФ действительно надежный, и нареканий в работе не вызывает. Все проблемы и вопросы решаются быстро.

А доверие ведущих рейтинговых агентств, присваивающих фонду наиболее высокий уровень надежности, подтверждает безопасность вложений.

2 Сбербанк

Крупнейший негосударственный пенсионный фонд страны. Владелец – только Сбербанк, других учредителей и акционеров нет. Это подтверждает надежность – пока жив Сбербанк, жить будет и его НПФ. Следовательно, с пенсионными накоплениями ничего не случится.

Также ведущие рейтинговые агентства оценили НПФ Сбербанка как максимально стабильный и надежный.

Дочерняя компания Сбербанка переняла у «родителя» практически все самое удобное – доступность широкому кругу населения как в финансовом (порог входа всего 1500 рублей), так и территориальном плане (отделения есть в каждом городе), надежность и удобство.

Как правило, доходность НПФ Сбербанка обеспечивает вполне стабильный доход и борьбу с инфляцией. Например, за 2017 год прибавка составила 8,34%. Инвестирует фонд только в надежные ценные бумаги разных отраслей.

Удобно, что НПФ Сбербанка позволяет вернуть социальный налоговый вычет 13% с отчислений. В отзывах можно часто найти положительные комментарии клиентов – в основном, об удобстве и выгоде использования фонда. Из недостатков, которые отмечают клиенты – бюрократия.

С другой стороны, выгода того стоит, да и пенсионные накопления нужно снимать не каждый день.

1 Газфонд

Частично государственный НПФ (главный учредитель – Газпром, более 50% акций которого принадлежат государству), который грамотно позаботится о деньгах будущих пенсионеров. Фонду присвоен наиболее высокий уровень надежности.

Кроме того, он имеет довольно высокую доходность за 2017 год – до 9,91%. Поскольку инвестировать Газфонд старается только в высоколиквидные ценные бумаги из ведущих отраслей экономики, то падения в минус ожидать точно не следует.

Удобно, что есть несколько пенсионных программ на выбор. Условия у них отличаются сроками выплаты, конкретной суммой и так далее. Радует, что можно задать не только сумму отчислений, но и размер желаемой пенсии в месяц. Удобный калькулятор позволяет посчитать платежи за месяц, квартал, год и даже единоразовые.

К сожалению, в некоторых регионах недобросовестные сотрудники могут прибегать к не самым честным способам привлечения клиентов – например, к обходам квартир и упорному убеждению. Судя по отзывам, это слегка подмочило репутацию Газфонда.

Но ведь доходность и выгода от этого не упали, так что фонду можно доверить средства.

Внимание! Представленная выше информация не является руководством к покупке. За любой консультацией следует обращаться к специалистам!

Источник: http://markakachestva.ru/rating-of/2374-rejting-nadezhnosti-npf.html

Нпф сбербанк – рейтинг доходности и надежности

Рейтинг нпф сбербанк

НПФ Сбербанк (негосударственный пенсионный фонд Сбербанка) — лидер рынка обязательного пенсионного страхования в России. Фонд работает в сфере пенсионного страхования порядка 20 лет, за этот период свыше 8 миллионов человек доверили ему свои накопления, которые НПФ инвестирует в важнейшие отрасли хозяйства страны, тем самым поддерживая ее социально-экономическое развитие.

Информация о фонде

АО НПФ Сбербанка образован 17 марта 1995 года. Его учредитель и основной акционер — ПАО Сбербанк. Для осуществления деятельности фонду Федеральной службой по финансовым рынкам в 2009 году была выдана лицензия № 41/2, которая является бессрочной.

Для граждан НПФ предлагает услуги по формированию накопительной части пенсии (ОПС) и составлению индивидуальных пенсионных планов (ИПП), для компаний — корпоративные пенсионные программы (КПП).

Деньги клиентов инвестируются в акции, депозиты, облигации и иные ценные бумаги.

Эмитентами (организациями, выпускающими ценные бумаги) для инвестиций являются крупнейшие отечественные компании («Сбербанк», «Лукойл», «Магнит», «Роснефть», «Газпром» и др.)

Показатели деятельности постоянно публикуются на сайте. Работа фонда контролируется как службами внутри него (акционерами, советами, комитетами), так и государственными надзорными организациями. Инвестиционная стратегия НПФ ориентирована в первую очередь на сохранение и увеличение прибыли с пенсионных активов клиентов.

Свою инвестиционную деятельность фонд ведет в соответствии с отечественными законодательными актами и работает с надежными компаниями, занимающимися управлением инвестиционными фондами, такими как ООО «Управляющая компания КапиталЪ», АО «Регион ЭсМ», ООО УК «Система Капитал», ООО УК «Пенсионные накопления».

Основные показатели деятельности НПФ в 2018 году: общий объем активов Фонда составил 598,7 млрд рублей, а объем пенсионных накоплений — 560,7 млрд рублей. По обоим показателям отмечен существенный прирост в сравнении с данными за 2017 год, и фонд уверенно держит первое место среди конкурентов.

В 2014 году НПФ получил награду рейтингового агентства «Эксперт РА» за высокую надежность, а в 2015 году Национальное рейтинговое агентство признало его максимально надежной компанией.

Также фонд неоднократно становился лауреатом национальной премии «Компания года».

Среди других его наград такие престижные премии, как «Лучшие в России», «Золотой Феникс», «Финансовая Элита России», «Граф Гурьев», «Финансовый Олимп», «Марка No1», диплом «Лидер роста в ОПС» и т.д.

Личный кабинет НПФ Сбербанк

Зарегистрируйтесь в личном кабинете (ссылка — в правом верхнем углу на официальном сайте Сбербанк НПФ), чтобы иметь доступ к онлайн-сервисам фонда, при помощи которых можно:

  • следить за своими накоплениями;
  • делать взносы;
  • подключать автоплатежи и управлять ими;
  • скачивать формы заявлений для обращения в фонд и узнавать статус их обработки;
  • оформлять подписки на SMS-уведомления.

Материалы по теме:  Обзор АО «НПФ «ОПФ» им. В.В. Ливанова

Процесс регистрации не требует посещения офиса НПФ, так как происходит онлайн с помощью электронной почты. Пройти регистрацию вы можете как до, так и после подписания договора с НПФ. После оформления договора в Личном кабинете появится информация о переводе ваших пенсионных средств на счет.

Иногда информация о вашем договоре в Личном кабинете может не отображаться, это связано с двумя причинами: или после заключения договора обновились ваши паспортные данные, или при регистрации данные были введены некорректно. Если хотите получать достоверную информацию о договорах и счетах, предоставьте фонду правильные данные.

На сайте вы также можете отслеживать новости НПФ Сбербанка и рассчитать приблизительный размер вашей будущей пенсии, использовав специальный калькулятор.

Как вступить

НПФ предоставляет два возможных варианта пенсионного обеспечения: обязательное страхование (ОПС) и индивидуальные пенсионные планы (ИПП).

Первоначально ОПС россиян подразделялось на две части — страховую и накопительную пенсии.

Начальник отчислял в Пенсионный фонд России 22% от заработной платы сотрудника, из которых 16% становились страховой пенсией, а оставшиеся 6% — накопительной. Последняя была заморожена 4 года назад.

Теперь существует лишь страховая пенсия, но люди могут управлять имеющейся накопительной частью. Для этого и стали создаваться НПФ.

НПФ начинает вкладывать ваши накопления с различной степенью доходности (например, для фонда Сбербанка в 2017 году этот показатель равнялся 8,34%). При выходе на пенсию вам назначается страховая часть, выплачиваемая государством, и накопительная пенсия НПФ Сбербанк, увеличенная благодаря реинвестированию.

Чтобы перейти в НПФ Сбербанка, надо написать в отделении ПФР или МФЦ заявление о досрочном переходе. Если нет возможности посетить эти учреждения, воспользуйтесь порталом Госуслуги или отправьте нотариально заверенный оригинал заявления в ПФР почтой.

Затем вам предстоит подписать договор в офисе НПФ Сбербанка, для чего не забудьте взять паспорт, а также СНИЛС. Статус оформленного договора можно будет узнать в Личном кабинете.

Если ПФР примет решение разрешить переход, ваши накопления будут перечислены в фонд.

Еще одна услуга от фонда — это негосударственная пенсия, которую вы рассчитываете соответственно предполагаемым финансовым потребностям. Для вас составляется (ИПП) с определенными вами взносами и графиком их уплаты.

НПФ инвестирует ваши накопления и затем преумножает их благодаря прибавлению к ним инвестиционного дохода.

При выходе на пенсию вы получаете такие выплаты, которые обеспечат привычный и комфортный стиль жизни и помогут сохранить финансовый престиж и независимость даже после прекращения работы.

Материалы по теме:  Обзор АО «НПФ «Сургутнефтегаз»

Дополнительно увеличить негосударственную пенсию можно за счет социального налогового вычета — возврата 13% ваших вложений. При этом производится возврат части ранее уплаченного подоходного налога. Вычет разрешается получить с суммы взносов, не превышающих 120 000 рублей в год.

Пенсионный фонд Сбербанка предлагает три типа индивидуальных планов:

  • «Универсальный» (негосударственная пенсия);
  • «Гарантированный» (размер и график уплаты взносов зависят от желаемой величины негосударственной пенсии);
  • «Комплексный» (накопительная и негосударственная пенсия).

Оформление ИПП происходит в офисе фонда, отделении Сбербанка и даже онлайн на сайте фонда.

Как получить накопительную часть пенсии

Есть два способа, как узнать сумму накоплений вашей пенсии. Во-первых, эта информация размещается в Личном кабинете, во-вторых, можно заказать бумажную выписку.

Для получения своих накоплений при достижении пенсионного возраста или в случае приобретения права на выплату пенсии досрочно вы приходите в отделение Сбербанка или центральный офис фонда, находящийся в Москве (ул. Шаболовка, д.

31г), пишете заявление и собираете пакет документов, включающий ваш паспорт, СНИЛС, пенсионное удостоверение, банковские реквизиты, куда будут перечислены накопления, и справку из Пенсионного фонда, в которой указан страховой стаж, позволяющий обратиться за выплатой).

Возможна отправка документов и заявления в фонд почтовыми операторами, но обязательно с удостоверением подлинности подписей владельца накоплений лица у нотариуса.

Существуют 3 разновидности выплат пенсионных накоплений:

  • единовременная (выплачивается в случае, если предполагаемая накопительная пенсия не превышает 5% от страховой);
  • срочная (выплачивается ежемесячно при условии оформления на срок от 10 лет);
  • накопительная пенсия (ежемесячная пожизненная).

Для двух последних видов НПФ может произвести корректировку суммы выплат с учетом результатов инвестирования и перечисленных вами средств.

В своем договоре клиенты вправе назначать, кому достанутся их накопления в случае преждевременной смерти. Для этого есть специальный пункт, где перечисляются правопреемники.

Если же они не будут указаны, то законными правопреемниками станут первоочередные наследники (это дети, супруг и (или) родители), а при их отсутствии — второй очереди (бабушки, дедушки, братья, сестры, внуки).

При указании наследников в договоре в составлении завещания на пенсионные накопления нет необходимости.

Материалы по теме:  Обзор ЗАО «Оренбургский НПФ «Доверие»

Для получения накопленных средств умершего наследникам надо обратиться в фонд в течение полугода со дня смерти. При пропуске срока его восстановление возможно только через суд.

Доходность НПФ Сбербанка

Рейтинг нпф сбербанк

В связи с проведением реформы пенсионного страхования, многих людей интересует: на какую доходность можно рассчитывать вкладчикам НПФ Сбербанка в 2019 году? Ведь именно сюда предпочитают обращаться большинство россиян для сохранения и приумножения своей пенсии.

Оценка экспертов

Как вы уже наверняка знаете, все НПФ оцениваются по таким показателям, как:

НПФ Сбербанка России уже не первый год входит в Топ-10 фондов, неизменно занимая лидирующие места. Ему присвоена высшая категория надежности – A++ (рейтинг Эксперт РА, AAA (рейтинг НРА). Если судить именно по рассматриваемому нами в статье показателю, то этот фонд находится на 7-ом месте в рейтинге.

ОАО “Сбербанк России” является учредителем НПФ и его партнером по продвижению пенсионных услуг на всей территории страны. Генеральный директор фонда – Морозова Галина Владимировна.

Показатели эффективности деятельности

Негосударственнй пенсионный фонд Сбербанк предлагает:

  1. обслуживание онлайн в личном кабинете
  2. Заключение договоров и обслуживание в офисах (свыше 8500 отделений по всей России)
  3. Оформление индивидуального пенсионного плана на официальном сайте
  4. Клиент самостоятельно определяет периодичность и размер взносов.

На официальном сайте опубликованы следующие статистические данные (на 01.04.2017):

  • Количество застрахованных: 6 828 399 человек;
  • Пенсионные накопления: 435 138, 6 млн. руб.;
  • Пенсионные резервы – 23713,9 млн. рублей;
  • Число застрахованных – 1574886 человек;
  • Доходность пенсионных накоплений – 8,34% годовых.

Где получить дополнительную информацию?

Для этого можно перейти на официальный сайт компании по ссылке npfsberbanka.ru или позвонить по телефону горячей линии 8 800 555 00 41. На сайте можно произвести расчет будущей пенсии.

Размер вашего дохода после выхода на пенсию зависит от размера заработной платы и того процента от нее, который будет перечисляться в фонд ежемесячно. Меняя значения на калькуляторе, вы узнаете, на что можно рассчитывать в будущем.

Негосударственная пенсия – это ваш дополнительный доход, который можно сформировать самостоятельно. Эти деньги позволят вам вести привычный образ жизни и после выхода на пенсию.

Чем раньше вы начнете вкладываться , тем ниже будет ежемесячный взнос. Поэтому задумайтесь об индивидуальном пенсионном плане в НПФ Сбербанк уже сегодня.

Вам 25 лет и вы получаете заработную плату, равную 21 тыс. рублей. Взнос составит, к примеру, 1800 рублей в месяц. Ежегодная доходность на конец 2016 года составляет 9,4%, а со временем стремится к увеличению. Эти проценты будут начисляться на ваши накопления.

Кроме того, за счет социального налогового вычета вы сможете увеличить свой доход. В итоге в 60 лет после завершения карьеры сумма вашей пенсии превысит 50 тысяч рублей. Если вас интересует, можете ли вы рассчитывать на такие выплаты в ПФР, что лучше Пенсионный Фонд России или НПФ, то ознакомьтесь с этой статьей.

Индивидуальные пенсионные планы

Вы можете выбрать один из трех вариантов:

  1. Универсальный.Позволяет вносить взносы в произвольном графике и размере. Сумма пенсии зависит от накоплений, которые увеличиваются за счет инвестиционного дохода. Первый взнос – от 1500 рублей (платежи от 500 руб). Срок выплаты пенсии – от 5 лет и более.
  2. Гарантированный. График и размер взносов определяется от суммы желаемолй пенсии, которая фиксируется в договоре. Первоначальный взнос, график и периодические платежи указываются в договоре. Срок выплаты пенсии – от 10 лет.
  3. Комплексный.Клиент переводит в фонд накопительную пенсию и оформляет индивидуальный план. То есть, пенсионер получает и накопительную, и негосударственную пенсию. Первый взнос составляет 1000 рублей и выше, дальнейшие – от 500 р. График уплаты – произвольный. Срок выплаты пенсии – от 5 лет и более.

Сбережения наследуются, не делятся при разводе и не могут быть взысканы третьими лицами. Есть возможность досрочно вернуть накопления (через 2 года – уплаченное в полном объеме + 50% начисленных процентов, через 5 лет – сумма всех произведенных взносов + 100% дохода).

Есть возможность вернуть налог – 13% от суммы накоплений, но не более 15 600 руб в год. Подробнее о налоговом вычете читайте здесь. Он оформляется через налоговую инспекцию.

Чтобы получить вычет, нужно предоставить следующие бумаги:

  • Соответствующее заявление
  • 3-НДФЛ
  • 2-НДФЛ
  • Копию договора с НПФ
  • Копию паспорта и ИНН
  • Копии платежных документов, которые подтверждают уплату взносов или справку из бухгалтерии, если платежи осуществлялись через нее.

Оформление негосударственной пенсии

Где можно оформить?

  • На сайте НПФ
  • В офисе фонда.

Из документов вам понадобятся:паспорт гражданина РФ, номер ИНН, банковская карта.

  • Заполните заявление (бланк можно найти в личном кабинете на странице фонда).
  • Подайте его в офисе НПФ или в отделении Сбербанка.

Как делать взносы

Реквизиты можно найти на сайте НПФ. Существует несколько вариантов того, как вносить платежи:

  • с помощью пластиковой карточки
  • через личный кабинет “Сбербанк Онлайн”
  • в банкоматах и устройствах самообслуживания
  • в офисах банка
  • через бухгалтерию по месту трудоустройства.

Как выплачивается пенсия

  • Первая выплата производится в течение 30 дней после поступления заявления и документов.
  • Далее выплаты ежемесячные. Если же сумма ежемесячной пенсии ниже минимальной, установленной фондом, то деньги пенсионеру будут перечисляться раз в квартал или раз в полгода.
  • Средства переводятся на счет в Сбербанке или открытый в другой кредитно-финансовой организации. Участник программы получает пластиковую карту – “пенсионную книжку”.

Что еще мы можем вам предложить для ознакомления? Это различные списки ТОП, подготовленные нашими специалистами.

Источник: https://kreditorpro.ru/doxodnost-npf-sberbanka/

Нпф сбербанк – основные показатели фонда

Рейтинг нпф сбербанк

В настоящее время в стране функционирует несколько крупных негосударственных фондов, одним из которых является НПФ Сбербанка.

Кроме того, подразделения Сбербанка расположены практически в каждом населенном пункте России, что позволяет гражданам в любой момент обратиться в банк для подписания пенсионного договора.

Но какова специфика работы фонда? Какая доходность НПФ Сбербанка за последние годы? На эти и другие вопросы ответим в нашей статье.

Нпф сбербанк: общие данные

Негосударственный пенсионный фонд Сбербанка (далее НПФ) образован в 1995 году по Указу Президента №1077 от 16.09.1992. Управлением фонда занимается специально созданный Совет – он регулирует не только стратегические вопросы, но и занимается общим руководством компании.

НПФ имеет одного учредителя, а именно ОАО «Сбербанк России».

Выделим основные данные по НПФ:

  • Пенсионные активы – 367 миллиардов рублей.
  • Уставной капитал – 150 миллионов.
  • Резерв – 14 миллиардов.
  • Клиенты – 4,6 миллиона человек.
  • Сайт – npfsberbanka.ru
  • Горячая линия – 88005550041.
  • Реорганизация в 2014 году. Итог – новый статус ЗАО «НПФ Сбербанка».
  • Лицензия – No 41/2 от 16.06.2009.

В середине 2016 года НПФ получает рейтинг надежности «ААА» от известного всем агентства НРА – Национальное рейтинговое агентство. Данные критерии обозначают максимальные показатели надежности.

Другое рейтинговое агентство (Эксперт РА) также присваивает компании наивысший уровень траста (надежности), а именно А++.

Данные показатели указывают на такие преимущества НПФ, как:

  • высокий уровень доверия со стороны клиентов;
  • лидирующие позиции на рынке ОПС (обязательное пенсионное страхование);
  • высокие результаты привлечения клиентов;
  • длительная история работы;
  • стабильные позиции в сфере НПО (негосударственное пенсионное обеспечение);
  • сбалансированная инвестиционная стратегия.

Доходность по годам

Доходность НПФ – это один из первостепенных критериев при выборе того или иного фонда. Выделим доходность НПФ за последние годы в форме таблицы:

ГодДоходность, %
200932,2
20109,2
20110
20127,3
20136,7
20142,6
201510,7
201611,7

Среднегодовая доходность составляет 7,3%.

В текущем 2017 году планируется увеличение доходности минимум на 0,5% в сравнении с прошлым годом.

Личный кабинет

Перед тем как зарегистрироваться в личном кабинете (далее ЛК), нужно выполнить ряд условий, а именно:

  • наличие действующего договора ОПС;
  • открытие счета по Пенсионным правилам;
  • согласие клиента на обработку личной информации.

Для регистрации в ЛК нужно произвести следующие шаги:

  1. Нажать на ссылку https://lk.npfsb.ru/?register=yes.
  2. В появившемся окне нужно указать такие сведения, как:
    • адрес электронной почты;
    • имя, отчество;
    • паспортные данные;
    • номер СНИЛС;
    • контактный телефон;
    • придуманный пароль (вводится дважды);
    • контрольный вопрос и ответ.
  3. Подтвердить вводимую информацию с помощью набранного кода с картинки.
  4. Поставить галочку на согласие обработки личных данных.
  5. На второй странице нужно указать фамилию.
  6. Войти в электронный ящик, который будет указана ссылка для перехода в ЛК.
  7. Завершить регистрацию и войти в ЛК.

Доступ в ЛК может быть закрыт в следующих случаях:

  • Осуществление пенсионных выплат при достижении соответствующего возраста.
  • Расторжение договора ОПС.
  • Нарушение правил по конфиденциальности.

Каждый клиент фонда может получать SMS-рассылку о важных новостях и акциях НПФ. Для этого стоит поставить отметку на странице «Профиль клиента».

При возникновении вопросов, клиент может обратиться в контактный центр по телефону 88005550041.

Как перейти в НПФ Сбербанк?

Для подписания договора ОПС, клиент должен сделать следующее:

  1. Посетить одно из отделений банка. При себе нужно иметь паспорт и СНИЛС.
  2. Заполнить заявление установленного образца.
  3. Подписать договор ОПС, в котором стоит указать наследников.
  4. Заполнить заявление в ПФР о переходе в НПФ до 31 декабря текущего года. Чаще всего сотрудники НПФ самостоятельно передают заполненный бланк в ПФР. Накопления переходят в НПФ в срок до 31 марта следующего года.

Для того чтобы узнать статус подписанного договора, нужно в ЛК изучить обновленную информацию, которая может быть одной из следующих:

  • Отражение номера договора и даты его заключения – документ уже принят в ПФР, но еще не вступил в силу.
  • Надпись «Договоров пока нет» – не принят в ПФР.
  • Отражение номера договора, даты заключения и сообщения «Действует» – документ вступил в силу и теперь можно следить за движением накоплений в онлайн – режиме.

Индивидуальный пенсионный план

К сожалению, не всегда размер пенсии может обеспечить безбедное существование гражданина. Каждый потенциальный пенсионер может самостоятельно увеличить пенсионные накопления за счет индивидуальной пенсионной программы (далее ИПП).

Рекомендуем статью: что выбрать — НПФ или ПФР?

Для реализации ИПП гражданин должен обратиться в НПФ, где сотрудники разработают индивидуальную программу с любым уровнем дохода конкретного гражданина.

ИПП подойдет тем лицам, кто получает заработную плату «в конверте» размером более 50 000 рублей в месяц.

Суть ИИП в следующем:

  1. Подписать соответствующий договор.
  2. Открыть счет, куда будут поступать отчисления.
  3. Перечислить средства в НПФ в указанные сроки.
  4. Получить накопления как прибавка к пенсии при достижении пенсионного возраста. Выплаты могут быть произведены единовременно, ежемесячно или один раз в три месяца.

Основные преимущества ИПП:

  • надежность со стороны НПФ;
  • средствами управляют профессионалы;
  • увеличение пенсии;
  • выбор подходящей программы;
  • доходность;
  • возможность распоряжаться накоплениями, например, можно забрать досрочно;
  • наследование:
  • возвращение 13% от суммы вложений;
  • удобный способ оплаты.

Таким образом, ИПП позволяет обеспечить достойную жизнь при выходе на пенсию.

Отзывы

Каждый гражданин может оставить комментарии и отзывы о работе действующего НПФ, чтобы будущие клиенты смогли ориентироваться в деятельности указанного фонда.

Короткая видео-презентация НПФ Сбербанка.

В заключение хотелось бы отметить, что НПФ Сбербанка является одним из самых стабильных и надежных фондов. При этом доходность не всегда показывает высокие результаты. Поэтому если гражданин ищет стабильности, то данный НПФ будет как никогда кстати.

Источник: https://pensiagid.ru/npf/npf-sberbank.html

Юр-слово online
Добавить комментарий